виплати на банківські карти з онлайн казино

Тобі пощастило виграти в казино і дочекатися х 100 за максимальною ставкою? Багато нулів на балансі радує око, і ти вже готовий виводити гроші? Вітаємо, тебе напевно чекає новий головний біль - отримати ці гроші. А можливо, і не чекає.

У будь-якому випадку, ми вирішили розглянути проблеми, з якими можна зіткнутися при виведенні великих коштів на карту.

Проблема одна: додаткові перевірки від казино

Якщо ви зірвали куш і хочете виводити гроші, то вас напевно помітять з боку самого сайту. Це стосується не тільки знять на карту, а вихідних операцій казино в цілому. Тому додаткових перевірок і питань не уникнути. Багато що залежить від віку аккаунта, його статусу, рівня «заповнювання».

Тут можливі кілька сценаріїв:

  • Ви граєте з порожнім профілем. Існує ймовірність, що вам пришиють порушення правил про створення другого аккаунта (мультіаккунтінга), шахрайство або якийсь гріх. Тому рекомендуємо як мінімум заповнити особисті дані після створення ігрового рахунку.
  • Ви граєте з заповненим, але не верифікованим обліковим записом. При великому виведення вас точно перевірять. І, швидше за все, попросять відразу пройти ідентифікацію в усіх напрямках: дані, прописки, платіжний метод. Останній пункт - Селфі на тлі документів, або вихід в прямий ефір по відеоконференції. Особливо вперті казино з ознакою скаммер можуть «вбити» клієнта, запитуючи різні документи. Важливо не нарватися на таких.
  • Рахунок верифікований. Існує ймовірність, що вас попросять повторно пройти перевірку. Або відразу ж відправлять на відеоконференцію. Навіть в тому випадку, якщо ви проходили цю процедуру раніше.

Найгірший розклад: виводити багато з незаповненого профілю. Тоді шанси нарватися на опір казино найвищі. У самого закладу автоматично виникають питання.

У випадку з картами критично важливо, щоб їх реквізити збігалися з вашим ім'ям/прізвищем. Скажемо більше, навіть якщо карта ваша, то важливо грамотно її оформити. Вас звати Андрій Бесчастних? Тоді обов'язково перевіряйте транскрипцію вашого імені в банківському виконанні. Вона повинна збігатися з правами, загранку або іншим офіційним документом. Andrey Beschastnykh повинні прийняти, а ось вже Andrej Beschasnih вже навряд чи.

А якщо використана чужа карта, то оператор при бажанні заблокує вас через невідповідність політики AML. І ніякі докази про одного, дружину і дідуся не допоможуть.

Який висновок? Вибирайте казино, де можна самостійно пройти верифікацію. Після реєстрації заповнюйте особисті дані. Вносьте рахунок зі своїх грамотно оформлених банківських карт на ваше ім'я. Після депозиту краще самі пройдіть верифікацію. Виводите гроші на свої адекватні карти.

Проблема два: блокування карти

А тепер плавно переходимо до основної проблематики при виведенні з казино на карту. Йдеться про дії банків, які продиктовані фінансовою політикою держави.

Фінансовий моніторинг, протидія відмиванню грошей, легалізація доходів населення, боротьба з шахрайством - це ті основні моменти, які дивиться регулятор. Це може бути як міністерство фінансів, так і фіскальна служба. При цьому у банків може бути своя політика щодо великих перекладів.

Так український Monobank (Universal Bank) блокує картки одержувача, якщо йому переводять 10 000 гривень - близько 400 доларів. Причому раніше банк поголовно блокував за такі переклади, запитуючи у користувача походження коштів.

У кожного банку свої «ліміти» під блокування. При цьому може використовуватися комплексний підхід. Клієнт засвічується в системі безпеки з різних причин:

  • Одноразова велика сума. Хтось блокує за 1000 доларів, а хтось за 15 000;
  • Тижнева або місячна сума всіх переказів;
  • Занадто висока частота переказів щодо великих сум.

Не забувайте, що у самих казино є обмеження по сумі максимального одноразового платежу. Заглянемо в правила відомого бренду Fastpay казино

За одну операцію ви зможете вивести не більше 3000 євро/доларів. Уявіть, що вам кілька разів добре віддали слоти і на рахунку 50 000. Ці гроші ви будете виводити як мінімум за 17 операцій. В середньому один переклад буде займати два-три дні. Тобто, за півтора-два місяці ви виведете кошти.

Ви починаєте виводити по максималке, і щотижня по кілька разів засвічується в банку з сумами на 3000 євро. Вам дуже пощастить, якщо фінансова установа закриє на це очі. Швидше за все, вашу карту/рахунок заблокують. По-перше, дуже багато досить великих операцій. По-друге, гроші будуть надходити з незрозумілого джерела.

Якщо ви отримали блокування, то при хорошому сценарії ви звільнитеся усно. Тут треба потрапити на «людяного» оператора. Якому просто не охота займатися тривалими перевірками, витрачаючи час і ресурси на вас. Але може бути й інший сценарій - з питаннями, допитами та неприємним тоном. Шанси втягнутися в тривалу розмову зростають, якщо ви працюєте з банком, який пов'язаний з державою.

Проблема три: питання банку і фінансовий моніторинг

Сума або суми переказів здалися банку підозрілими. Він заблокував вашу карту і не хоче її так просто розблокувати. Чого вони взагалі від вас хочуть? А ось чого:

  • Доведіть походження коштів. Доведіть, що ви перекладали свої особисті гроші в те саме онлайн казино. Треба показати, що кошти отримані чисто - як офіційний дохід, соціальна виплата, в крайньому випадку - переклад від дружини, брата або родича.
  • Доведіть, що гроші надійшли безпосередньо від грального сайту за виграш. Не за продюсування дитячого порно, продаж наркотиків. Зберігайте всі скріншоти, не видаляйте історію перекладів в банківському клієнта і казино. Це може вам стати в нагоді.
  • Заплатіть податки. Довели, що це виграш в онлайн казино на ваші кровні гроші? Можливо, вас розблокують і дозволять ними розпоряджатися. Залежить від банку, його таємниці і жорсткості регулятора. Але якщо у вашій країні жорстко борються з тіньовою економікою, заганяють в податкові лещата, тоді готуйтеся заплатити податки. Так-так, ПДФО. Адже виграш від участі в азартних іграх - це теж гроші. Якщо банк пов'язаний з державою, то такий розвиток подія-цілком реалістично.

Жорсткість заходів залежить від фінансової установи і встановленої в країні державної політики. Десь на це закривають очі, а десь пресують любителів азарту.

Важливий факт - це статус грального бізнесу і онлайн казино в країні. Якщо гемблінг не регулюється і легалізації немає, то тиск при перекладах з офшорних сайтів менше. Якщо ж створений регулятор, видаються ліцензії для онлайн казино, тоді ймовірність проблем і блокувань вище. Адже на державному рівні зацікавлені, щоб ви лудили в легальних клубах, допомагаючи наповнювати бюджет податками.

Що робити і як грати

Які є виходи з цієї ситуації?

Варіант стандартний: користуйтеся криптовалюта і електронними гаманцями.

Криптовалюта - це додаткові комісії, скачки курсу, розпливчасті терміни транзакцій. Але ваш гаманець з крипті ніхто і ніколи не заблокує. Переклади ніким не контролюються і не відслідковуються. Гроші будуть при вас.

Електронні гаманці - це додаткові комісії і все більш і більш відчутна рука регулятора. У деяких країнах електронні платіжні системи мало не злилися з банками. Досить поглянути на Webmoney або Яндекс.Деньги. І якщо справа доходить до «переведення в готівку», то на якомусь етапі вам доведеться працювати з банками. А деякі системи, як той же Paypal, самі можуть заблокувати на користувача через великих транзакцій. Окремо стоять Skrill і Neteller. Але, по-перше, у них високі комісії. По-друге, в багатьох країнах з цими системами борються.

Варіант банальний і простий нічого не змінювати. Продовжуйте переводити великі суми. Багато гравців до цих пір жодного разу не стикалися з труднощами при великих зняти на карту. А якщо ні, тоді вже будете розбиратися на місці.

Варіант складний: продумайте вашу роботу з картами

Ви хочете і далі виводити на банківський пластик (або на онлайн «пластик»). Але не бажаєте мати справу з блокуваннями і перевірками. Тоді вам потрібно подумати над стратегією. Ось що ми рекомендуємо:

  • Працювати з картами комерційних банків, які не так щільно пов'язані з державою. Чим далі фінансова установа від державного апарату, тим менше шмону в ньому буде.
  • Вивчіть досвід клієнтів банків. Почитайте відгуки на форумах, спеціалізованих ресурсах. Дізнайтеся, за які суми і дій блокують і додатково перевіряють. Важливо знати порядок цифр.
  • Заведіть VIP, Gold або Premium пластик. За участь в таких критичних «клубах» треба платити відносно невеликі суми. Натомість ви отримуєте лояльне ставлення.
  • Якщо ви знаєте ліміти, за які переступати не можна, то дотримуйтеся їх. Банк заблокував когось за 1500 доларів? Переводите за раз не більше 1000. Робіть паузи. Складіть календар для виведення вашого великого виграшу.
  • Якщо граєте в декількох онлайн казино, то під кожне краще мати окремі реквізити. Раптом вам пощастить відразу в декількох місцях?

Вирішуйте самі, що вам підходить краще.