paiements aux cartes bancaires des casinos en ligne

Avez-vous la chance de gagner au casino et d'attendre x 100 à la mise maximale? Beaucoup de zéros sur votre solde sont agréables à regarder, et êtes-vous prêt à retirer de l'argent? Félicitations, vous aurez sûrement un nouveau mal de tête: obtenir cet argent. Et peut-être pas.

Dans tous les cas, nous avons décidé de considérer les problèmes qui peuvent être rencontrés lors du retrait de gros fonds sur la carte.

Problème un: contrôles supplémentaires du casino

Si vous touchez le jackpot et que vous souhaitez retirer de l'argent, vous serez probablement remarqué du côté du site lui-même. Cela s'applique non seulement aux retraits sur la carte, mais aux opérations de casino sortantes en général. Par conséquent, des vérifications et des questions supplémentaires ne peuvent être évitées. Tout dépend de l'âge du compte, de son statut, du niveau de «plénitude».

Plusieurs scénarios sont possibles ici:

  • Vous jouez avec un profil vide. Il est possible qu'une violation des règles de création d'un deuxième compte (multi-comptes), une fraude ou une sorte de péché vous soit cousue. Par conséquent, nous vous recommandons au moins de renseigner vos données personnelles après la création d'un compte de jeu.
  • Vous jouez avec un compte complété mais non vérifié. Avec un retrait important, vous serez vérifié à coup sûr. Et, très probablement, il leur sera demandé de passer immédiatement par l'identification dans toutes les directions: données, enregistrement, mode de paiement. Le dernier point est un selfie sur fond de documents, ou une mise en ligne via vidéoconférence. Les casinos particulièrement têtus avec un attribut fraudeur peuvent «tuer» un client en demandant divers documents. Il est important de ne pas tomber sur de tels.
  • Compte vérifié. Il est possible que l'on vous demande de refaire le test. Ou ils seront immédiatement envoyés à une vidéoconférence. Même si vous avez déjà suivi cette procédure.

Pire main: afficher beaucoup à partir d'un profil vide. Ensuite, les chances de rencontrer la résistance du casino sont les plus élevées. L'institution elle-même a automatiquement des questions.

Dans le cas des cartes, il est essentiel que leurs détails correspondent à votre prénom/nom. Disons plus, même si la carte vous appartient, il est important de la délivrer correctement. Votre prénom est-il Andrey Beschastnykh? Assurez-vous ensuite de vérifier la transcription de votre nom dans la version bancaire. Il doit coïncider avec la licence, le voyage à l'étranger ou tout autre document officiel. Andrey Beschastnykh devrait être accepté, mais Andrej Beschasnih est déjà peu probable.

Et si la carte de quelqu'un d'autre est utilisée, l'opérateur, s'il le souhaite, vous bloquera en raison d'une incohérence avec la politique AML. Et aucune preuve concernant un ami, une épouse et un grand-père ne vous aidera.

Quelle est la conclusion? Choisissez un casino où vous pouvez effectuer vous-même la vérification. Après l'enregistrement, remplissez vos données personnelles. Déposez la facture de vos cartes bancaires bien conçues à votre nom. Après le dépôt, il est préférable de procéder vous-même à la vérification. Retirez de l'argent sur vos cartes adéquates.

Problème deux: blocage de la carte

Et maintenant, nous passons en douceur à la principale problématique lors du retrait d'un casino vers une carte. Nous parlons des actions des banques, qui sont dictées par la politique financière de l'État.

Surveillance financière, lutte contre le blanchiment d'argent, légalisation des revenus de la population, lutte contre la fraude sont les principaux points sur lesquels le régulateur se penche. Cela peut être à la fois le ministère des Finances et le service fiscal. Dans le même temps, les banques peuvent avoir leur propre politique concernant les transferts importants.

Ainsi, la Monobank ukrainienne (Universal Bank) bloque les cartes du destinataire si 10 000 hryvnia lui sont transférées - environ 400 $. De plus, auparavant, la banque bloquait complètement de tels transferts, demandant à l'utilisateur l'origine des fonds.

Chaque banque a ses propres «limites» de blocage. Dans ce cas, une approche intégrée peut être utilisée. Le client est exposé dans le système de sécurité pour diverses raisons:

  • Une somme importante unique. Quelqu'un bloque pour 1 000 $ et quelqu'un pour 15 000;
  • Somme hebdomadaire ou mensuelle de tous les transferts;
  • La fréquence des transferts de montants relativement importants est trop élevée.

N'oubliez pas que les casinos eux-mêmes ont des limites sur le montant du paiement unique maximum. Jetons un coup d'œil aux règles de la célèbre marque de casino Fastpay

Pour une opération, vous ne pouvez pas retirer plus de 3000 euros/dollars. Imaginez que vous ayez reçu les créneaux horaires plusieurs fois et sur votre compte 50 000. Vous retirerez cet argent en au moins 17 opérations. En moyenne, un transfert prendra deux à trois jours. Autrement dit, vous retirerez des fonds dans un mois et demi à deux mois.

Vous commencez à retirer à la vitesse maximale, et plusieurs fois par semaine, vous vous présentez à la banque avec des montants de 3000 euros. Vous aurez beaucoup de chance si l'institution financière ferme les yeux sur cela. Très probablement, votre carte/compte sera bloqué. Premièrement, il y a trop d'opérations suffisamment importantes. Deuxièmement, l'argent proviendra d'une source incompréhensible.

Si vous obtenez un verrou, alors avec un bon script, vous vous en sortirez verbalement. Ici, vous devez accéder à l'opérateur "humain". Qui ne veut tout simplement pas se livrer à de longs contrôles, vous faisant perdre du temps et des ressources. Mais il peut y avoir un autre scénario - avec des questions, des interrogations et un ton désagréable. Les chances d'être entraîné dans une longue conversation sont augmentées si vous travaillez avec une banque liée à l'État.

Troisième problème: problèmes bancaires et suivi financier

Le ou les montants des virements semblaient suspects à la banque. Il a bloqué votre carte et ne veut pas la débloquer si facilement. Que veulent-ils même de vous? Et voici quoi:

  • Prouvez l'origine des fonds. Prouvez que vous avez transféré votre argent personnel sur le même casino en ligne. Il doit être démontré que les fonds ont été reçus uniquement - sous forme de revenu officiel, de prestations sociales ou, dans des cas extrêmes, d'un transfert d'une épouse, d'un frère ou d'un parent.
  • Prouvez que l'argent provenait spécifiquement du site de jeu pour les gains. Pas pour produire de la pornographie juvénile, vendre de la drogue. Conservez toutes les captures d'écran, ne supprimez pas l'historique des virements dans le client bancaire et le casino. Cela pourrait être utile.
  • Payez vos impôts. Prouvé qu'il s'agit d'une victoire de casino en ligne avec votre argent durement gagné? Vous pouvez être débloqué et autorisé à vous en débarrasser. Dépend de la banque, de ses tenants et aboutissants et de la rigidité du régulateur. Mais si dans votre pays, ils combattent férocement l'économie souterraine, les conduisant dans un vice fiscal, alors préparez-vous à payer des impôts. Oui, l'impôt sur le revenu des particuliers. Après tout, le gain de la participation au jeu est aussi de l'argent. Si la banque est liée à l'État, une telle évolution est tout à fait réaliste.

La sévérité des mesures dépend de l'institution financière et de la politique de l'État mise en place dans le pays. Quelque part, ils ferment les yeux sur cela, mais quelque part ils font pression pour les amateurs de jeux de hasard.

Un fait important est le statut de l'activité de jeu et des casinos en ligne dans le pays. Si le jeu n'est pas réglementé et qu'il n'y a pas de légalisation, alors la pression pour les transferts depuis les sites offshore est moindre. Si un régulateur est créé, des licences pour les casinos en ligne sont émises, alors la probabilité de problèmes et de blocage est plus élevée. Après tout, au niveau de l'État, ils sont intéressés à ce que vous bricoliez dans des clubs juridiques, aidant à remplir le budget avec des impôts.

Que faire et comment jouer

Quels sont les moyens de sortir de cette situation?

Option standard: utilisez des crypto-monnaies et des portefeuilles électroniques.

Les crypto-monnaies sont des commissions supplémentaires, des sauts de taux, des conditions de transaction vagues. Mais personne ne bloquera jamais votre portefeuille crypto. Les transferts ne sont ni surveillés ni suivis par personne. Vous aurez l'argent.

Les portefeuilles électroniques sont des frais supplémentaires et une main de plus en plus tangible du régulateur. Dans certains pays, les systèmes de paiement électronique ont presque fusionné avec les banques. Regardez simplement Webmoney ou Yandex.Money. Et s'il s'agit d'encaisser, à un moment donné, vous devrez travailler avec les banques. Et certains systèmes, comme Paypal, peuvent eux-mêmes bloquer l'utilisateur en raison de transactions importantes. Skrill et Neteller se démarquent. Mais d'abord, ils ont des hauts-commissariats. Deuxièmement, dans de nombreux pays, ces systèmes sont combattus.

L'option est banale et simple de ne rien changer. Continuez à transférer de grandes quantités. De nombreux joueurs n'ont jamais rencontré de difficultés avec des retraits importants sur la carte jusqu'à présent. Et sinon, vous le découvrirez déjà sur place.

Option difficile: pensez à votre travail avec les cartes

Vous souhaitez continuer à retirer vers la banque de plastique (ou «plastique» en ligne). Mais vous ne voulez pas vous occuper des verrous et des chèques. Ensuite, vous devez réfléchir à une stratégie. Voici ce que nous recommandons:

  • Travaillez avec des cartes de banques commerciales qui ne sont pas si étroitement associées à l'État. Plus une institution financière est éloignée de l'appareil d'État, moins elle sera shmon.
  • Etudiez l'expérience des clients bancaires. Lisez les avis sur les forums, les ressources spécialisées. Découvrez pour quels montants et actions sont bloqués et vérifiés en plus. Il est important de connaître l'ordre des nombres.
  • Obtenez du plastique VIP, Gold ou Premium. Pour participer à de telles cartes "clubs", vous devez payer des sommes relativement faibles. En retour, vous obtenez une attitude loyale.
  • Si vous connaissez les limites que vous ne pouvez pas dépasser, respectez-les. La banque a-t-elle bloqué quelqu'un pour 1 500 $? Traduire pas plus de 1 000 à la fois. Pause. Créez un calendrier pour le retrait de vos gros gains.
  • Si vous jouez dans plusieurs casinos en ligne, il est préférable d'avoir des détails séparés pour chacun. Et si vous avez de la chance à plusieurs endroits à la fois?

Décidez vous-même de ce qui vous convient le mieux.