¿Tienes la suerte de ganar en un casino y esperar x 100 a la tasa máxima? Muchos ceros en la balanza son agradables a la vista, y ¿estás listo para retirar dinero? Felicitaciones, probablemente tendrá un nuevo dolor de cabeza: obtenga este dinero. Y tal vez no espere.
En cualquier caso, decidimos considerar los problemas que se pueden encontrar al retirar grandes fondos a la tarjeta.
Un problema: cheques adicionales del casino
Si gana el premio gordo y desea retirar dinero, entonces probablemente el sitio lo notará. Esto se aplica no solo a los retiros de la tarjeta, sino también a las operaciones salientes del casino en general. Por lo tanto, no se pueden evitar verificaciones y preguntas adicionales. Mucho depende de la antigüedad de la cuenta, su estado y el nivel de "ocupación".
Hay varios escenarios posibles:
- Estás jugando con un perfil vacío. Existe la posibilidad de que se le envíe una violación de las reglas sobre la creación de una segunda cuenta (multicuenta), fraude o algún tipo de pecado. Por lo tanto, recomendamos al menos completar datos personales después de crear una cuenta de juego.
- Estás jugando con una cuenta completa pero no verificada. Con un gran retiro, definitivamente lo revisarán. Y, lo más probable, se les pedirá que pasen inmediatamente por la identificación en todas las áreas: datos, registro, método de pago. El último punto es una selfie en el contexto de documentos, o una transmisión en vivo a través de videoconferencia. Los casinos especialmente obstinados con un signo de estafadores pueden "matar" a un cliente al solicitar varios documentos. Es importante no toparse con ellos.
- Cuenta verificada. Existe la posibilidad de que se le pida que vuelva a realizar la prueba. O inmediatamente enviado a una videoconferencia. Incluso si ha completado este procedimiento anteriormente.
El peor de los casos: sacar mucho provecho de un perfil sin llenar. Entonces las posibilidades de toparse con la resistencia del casino son las más altas. La institución misma automáticamente tiene preguntas.
En el caso de las tarjetas, es fundamental que sus detalles coincidan con su nombre/apellido. Digamos más, incluso si su tarjeta es importante formatearla correctamente. ¿Te llamas Andrey Beschastnykh? Luego, asegúrese de verificar la transcripción de su nombre en la ejecución bancaria. Debe coincidir con los derechos, país extranjero u otro documento oficial. Andrey Beschastnykh debería ser aceptado, pero Andrej Beschasnih ya es poco probable.
Y si se usa la tarjeta de otra persona, el operador lo bloqueará si lo desea debido a la inconsistencia de la política de AML. Y ninguna evidencia sobre un amigo, esposa y abuelo ayudará.
¿Cuál es la conclusión? Elija un casino donde pueda pasar la verificación usted mismo. Después del registro, complete sus datos personales. Deposite una cuenta de sus tarjetas bancarias bien diseñadas a su nombre. Después del depósito, es mejor pasar por la verificación usted mismo. Retirar dinero a sus tarjetas adecuadas.
Problema dos: bloqueo de tarjeta
Y ahora pasaremos sin problemas a los problemas principales al retirar de un casino a una tarjeta. Se trata de las acciones de los bancos, que son dictadas por la política financiera del estado.
Monitoreo financiero, lucha contra el lavado de dinero, legalización de los ingresos de la población, lucha contra el fraude: estos son los puntos principales que el regulador está vigilando. Puede ser tanto el Ministerio de Hacienda como el servicio fiscal. Al mismo tiempo, los bancos pueden tener sus propias políticas con respecto a las grandes transferencias.
Entonces, el Monobank ucraniano (Universal Bank) bloquea las tarjetas del beneficiario, si se le transfieren 10,000 hryvnias, alrededor de $ 400. Además, antes el banco bloqueó por completo dichas transferencias, preguntando al usuario sobre el origen de los fondos.
Cada banco tiene sus propios "límites" para el bloqueo. Se puede utilizar un enfoque integrado. El cliente se muestra en el sistema de seguridad por varias razones:
- Gran cantidad de una sola vez. Alguien bloquea por $ 1,000 y alguien por $ 15,000;
- Monto semanal o mensual de todas las transferencias;
- Demasiada frecuencia de transferencias de cantidades relativamente grandes.
No olvide que los casinos tienen restricciones sobre el monto del pago único por única vez. Eche un vistazo a las reglas de la conocida marca Fastpay casino
En una operación, puede retirar no más de 3.000 euros/dólares. Imagine que las máquinas tragamonedas le dieron varias veces bien y en la cuenta 50,000. Retirará este dinero por al menos 17 operaciones. En promedio, una transferencia tomará de dos a tres días. Es decir, en uno y medio o dos meses retirarás fondos.
Empiezas a retirar a la máxima velocidad, y semanalmente se encienden varias veces en el banco con cantidades de 3.000 euros. Tendrá mucha suerte si la institución financiera hace la vista gorda a esto. Lo más probable es que su tarjeta/cuenta sea bloqueada. En primer lugar, hay demasiadas operaciones lo suficientemente grandes. En segundo lugar, el dinero provendrá de una fuente incomprensible.
Si obtienes un bloqueo, entonces, en un buen escenario, te bajas verbalmente. Aquí tienes que llegar al operador "humano". Lo cual simplemente no es el deseo de participar en cheques largos, gastando tiempo y recursos en usted. Pero puede haber otro escenario, con preguntas, interrogatorios y un tono desagradable. Las posibilidades de entablar una conversación larga aumentan si trabaja con un banco asociado con el estado.
Problema tres: problemas bancarios y monitoreo financiero
La cantidad o cantidades de transferencias parecían sospechosas para el banco. Él ha bloqueado tu tarjeta y no quiere desbloquearla tan fácilmente. ¿Qué quieren de ti? Y esto es lo que:
- Probar el origen de los fondos. Demuestre que transfirió su dinero personal al mismo casino en línea. Debe demostrarse que los fondos recibieron puramente, como ingresos oficiales, beneficios sociales, en casos extremos, una transferencia de una esposa, hermano o pariente.
- Demuestre que el dinero vino específicamente del sitio de juego para ganar. No para producir pornografía infantil, vender drogas. Guarde todas las capturas de pantalla, no elimine el historial de transferencias en el cliente del banco y el casino. Esto puede ser útil.
- Pagar impuestos. ¿Has probado que esto es una victoria en un casino en línea con tu dinero ganado con tanto esfuerzo? Tal vez se desbloqueará y se le permitirá deshacerse de ellos. Depende del banco, sus entresijos y la rigidez del regulador. Pero si su país está luchando ferozmente con la economía sumergida, llevado a una prensa fiscal, entonces prepárese para pagar impuestos. Sí, impuesto sobre la renta personal. Después de todo, la ganancia de participar en el juego también es dinero. Si el banco está conectado con el estado, tal evento es bastante realista.
La gravedad de las medidas depende de la institución financiera y la política estatal establecida en el país. En algún lugar hacen la vista gorda, y en algún lugar los amantes de la emoción están presionados.
Un hecho importante es el estado del negocio del juego y los casinos en línea en el país. Si el juego no está regulado y no hay legalización, entonces la presión al transferir desde sitios en alta mar es menor. Si se crea un regulador, se emiten licencias para los casinos en línea, entonces la probabilidad de problemas y bloqueos es mayor. Después de todo, a nivel estatal, están interesados en que juegues con clubes legales, ayudando a llenar el presupuesto con impuestos.
Que hacer y como jugar
¿Cuáles son las formas de salir de esta situación?
La opción es estándar: usar criptomonedas y billeteras electrónicas.
Las criptomonedas son comisiones adicionales, saltos de curso, términos vagos de transacciones. Pero nadie nunca bloqueará su billetera criptográfica. Las transferencias no son controladas o monitoreadas por nadie. El dinero estará contigo.
Las billeteras electrónicas son comisiones adicionales y una mano cada vez más tangible del regulador. En algunos países, los sistemas de pago electrónico casi se han fusionado con los bancos. Solo mira Webmoney o Yandex.Money. Y si se trata de "cobrar", en algún momento tendrá que trabajar con los bancos. Y algunos sistemas, como Paypal, pueden bloquear al usuario debido a grandes transacciones. Skrill y Neteller se destacan. Pero, en primer lugar, tienen altas comisiones. En segundo lugar, en muchos países están luchando con estos sistemas.
La opción banal y simple no cambia nada. Continúe transfiriendo grandes cantidades. Muchos jugadores hasta ahora nunca han encontrado dificultades con grandes retiros de la tarjeta. Y si no, entonces ya lo entenderás en el acto.
La opción es complicada: piensa en tu trabajo con mapas
Desea continuar retirándose al banco de plástico (o en línea "plástico"). Pero no quiere enfrentar cerraduras y cheques. Entonces necesitas pensar en una estrategia. Esto es lo que recomendamos:
- Trabaje con tarjetas de bancos comerciales que no están tan estrechamente conectados con el estado. Cuanto más se aleje una institución financiera del aparato estatal, menos ostentosidad tendrá.
- Conozca la experiencia de los clientes bancarios. Leer comentarios en foros, recursos especializados. Descubra qué cantidades y acciones se están bloqueando y verificando adicionalmente. Es importante saber el orden de los números.
- Obtenga un plástico VIP, dorado o premium. Para participar en tales "clubes" de tarjetas, debe pagar cantidades relativamente pequeñas. A cambio, obtienes una actitud leal.
- Si conoce los límites que no se pueden cruzar, entonces cúmplalos. ¿Un banco bloqueó a alguien por $ 1,500? Traduce no más de 1000 a la vez. Pausa. Haga un calendario para mostrar sus grandes ganancias.
- Si juegas en varios casinos en línea, entonces para cada uno es mejor tener detalles separados. ¿De repente tienes suerte en varios lugares a la vez?
Decide por ti mismo lo que más te convenga.
Autor: Bob Gilbert
